Tribunal Superior de Madras decide que somente o valor da fraude pode ser congelado em casos de criptomoeda
- O Tribunal Superior de Madras, na Índia, emitiu uma decisão histórica sobre o procedimento de congelamento de contas bancárias durante investigações de fraude financeira.
- A decisão estipula que apenas o valor suspeito de estar envolvido na suposta fraude pode ser congelado, e não a totalidade da conta.
- O juiz G. Jayachandran destacou que o congelamento de contas inteiras pode impactar severamente a subsistência e a estabilidade financeira dos indivíduos.
Descubra a última decisão judicial que impacta as investigações de fraude financeira na Índia e suas implicações para casos relacionados a criptomoedas.
Tribunal Superior de Madras Limita o Âmbito do Congelamento de Contas em Casos de Fraude
O Tribunal Superior de Madras deu um passo fundamental ao decidir que as agências de aplicação da lei não podem congelar contas bancárias inteiras enquanto investigam alegações de fraude financeira. Em vez disso, apenas o valor supostamente vinculado a atividades fraudulentas pode ser congelado. Esta decisão segue um caso em que a conta bancária de um requerente foi congelada devido a uma investigação de fraude de criptomoeda em andamento por mais de um ano.
Impacto nas investigações sobre criptomoedas
O Juiz G. Jayachandran, abordando a questão, destacou que congelamentos de contas inteiras frequentemente deixam os titulares de contas no escuro sobre as razões por trás de tais ações, o que interrompe significativamente suas finanças diárias e operações comerciais. Ele ressaltou que as disposições estatutárias permitem o congelamento de contas durante investigações, mas a execução desses poderes deve ser equilibrada e justa.
Contexto do caso: Petição de Mohammed Saifullah
A decisão surgiu de uma petição de Mohammed Saifullah, cuja conta na agência Villivakkam do HDFC Bank foi congelada pelo Telangana State Cyber Security Bureau (TSCSB). Saifullah não sabia da justificativa do congelamento, que mais tarde foi revelado como conectado a um caso de fraude de criptomoeda que remonta a maio de 2023. Sua conta tinha ₹ 9,69 lakh (aproximadamente US$ 11.680) na época.
Disposições Legais e Supervisão
O Juiz Jayachandran enfatizou a importância da transparência e da adesão aos protocolos legais ao congelar contas. Ele citou a necessidade de notificar os titulares de contas e os tribunais relevantes sob a recém-instituída Seção 106 do Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), reiterando que esse procedimento é frequentemente negligenciado.
Implicações para a estabilidade financeira e conformidade legal
O juiz observou que a negligência generalizada desses protocolos impacta severamente a estabilidade financeira dos titulares de contas, ressaltando a natureza repetitiva das petições para descongelar contas devido a omissões investigativas. A decisão permite que Saifullah acesse seus fundos com um saldo mínimo obrigatório, quantificando assim o valor sob investigação em vez de congelar a conta inteira.
Conclusão
A diretiva do Tribunal Superior de Madras serve como um lembrete crítico do equilíbrio necessário nas práticas de aplicação da lei relativas a fraudes financeiras. Ao restringir o escopo do congelamento de contas apenas ao valor alegado em casos de fraude, o tribunal visa proteger a estabilidade financeira dos indivíduos, ao mesmo tempo em que garante a conformidade legal. Esta decisão está pronta para estabelecer um precedente para casos futuros envolvendo criptomoedas e outras investigações financeiras.
